サービス内容
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FPネットワークスが目指す
「未来安心サポート」とは
日常のリスクに備えながら、将来に向け充実した人生を送るための資産設計を
お客様と一緒に考えるオーダーメイド型のファイナンシャルサービスです。




充実人生への道しるべ
「3つのライフMap」とは

Step1
お客様の日々の暮らしのなかには、上図のように様々なリスクが潜んでいます。
例えば、自転車事故や地震、費用のかかるがん治療や長期入院の可能性のある脳疾患などです。まずは、お客様の現状の備えをお聞きし対策を考えます。
お客様が安心を実感できる「日常のリスクに対するセーフティーネット」の構築を目指します。

Step2
お客様の未来の暮らしを充実させるための資産設計を考えます。現在の資産状況や年金などを考慮し、多様な金融商品の中から選択し組み合わせます。例えば一般的に若いお客様は積立投資など資産形成にウェイトが置かれますが、退職されたお客様は効率的な資産運用に重点が置かれます。お客様のライフステージやリスク許容度により対策は異なります。

Step3
日常のリスク管理と未来への資産管理は車の両輪です。お客様の価値観や環境等をお聞きし必要な対策を考えます。その際、ご心配な点やご不明な点をお話下さい。ご理解頂くことが、「安心を実感」する第一歩となるからです。
プランを実現するための
「サポートシステム」とは
具体的には生命保険、損害保険、金融商品を組み合わせます。
金融商品については金融機関から独立・中立な立場でアドバイスするIFAが担います。
IFAは、2004年に始まった金融商品仲介業者制度で、証券会社と業務委託契約を結び内閣総理大臣の登録を受けて金融商品の仲介業を行います。先行するアメリカでは広く認知されております。
お取引のしくみ

当社ネットワークのご利用

・自動車事故に強い弁護士のご紹介
・法人向け税理士や、相続・土地評価を得意とする税理士のご紹介
・廃車にする車を無料で引き取るサービスのご紹介
・ホームセキュリティ会社のご紹介
など、FPネットワークスは安心ネットワークとして、お客様をサポートします。
事例紹介

お客様とお取引するきっかけは、様々です。
リスクに直面する前に、「不安や疑問」を感じられた時が、見直しのタイミングです。
Q1.最近、想定外の台風や大雨、地震など自然災害が多発しているが自宅が被害にあったら不安だ。どうしたら良いかわからない。
ハザードマップなどでご自宅の位置を確認するとともに火災保険をベースに補償内容をチェックしました。水災や地震保険も確認し、自宅の評価方法も念のため確認。大事な資産を守るためにも火災保険の定期チェックは必要です。
Q2.自転車事故で多額の賠償支払いの判決が出ており、家族も毎日、自転車に乗るので心配だ。
自動車保険に個人賠償保険の特約をお付けしました。これは加害者側の対応ですが、歩行者で被害者側を想定したご提案も可能です。
Q3.今後、がん治療で最先端の治療を受けたいが今の保険で大丈夫か?
公的保険診療、先進医療、自由診療の違いを説明しました。よくお話を聞くと、お客様は自由診療をイメージしておられたので、公的保険診療や先進医療、自由診療も補償のがん保険をご提案いたしました。
Q4.退職したので退職金や預金を今後の生活にどう活かしたらいいか。再就職は考えていない、趣味に時間を使いたい。
月々のキャッシュの確保がポイントとなります。年金では不足するので預金の切り崩しではなく毎月分配型投資信託をご提案いたしました。同時に中長期の資産形成に株式や外国債券、また相続を念頭に一時払いの終身保険をご提案いたしました。
Q5.積立投資を考えているがわからない。
積立NISAをご提案いたしました。下落時に数量が多く買付けられるなど積立投資の特徴を説明、また税制メリットについて説明し3銘柄の分散投資をご提案いたしました。